WAP手机版 RSS订阅 加入收藏  设为首页
云顶集团
当前位置:首页 > 云顶集团

云顶集团:金融机构还可以根据其掌握的货币交易账户数据

时间:2021/11/26 12:12:20   作者:   来源:   阅读:19   评论:0
内容摘要:据魏苇介绍,最近欺诈例程数字元欺诈主要关注欺诈和挪用受害者的个人信息,窃取并使用用户的电子钱包和银行账户,并且不排除存在租赁或购买别人的手机卡,银行卡/账户,以及数字人民币钱包账户等非法活动。在通过数字人民币钱包进行非法资金转移交易的过程中,经常使用大量的跨行去中心化小额资金交易...
据魏苇介绍,最近欺诈例程数字元欺诈主要关注欺诈和挪用受害者的个人信息,窃取并使用用户的电子钱包和银行账户,并且不排除存在租赁或购买别人的手机卡,银行卡/账户,以及数字人民币钱包账户等非法活动。在通过数字人民币钱包进行非法资金转移交易的过程中,经常使用大量的跨行去中心化小额资金交易,这大大增加了银行识别交易账户的难度。

针对这些特点,银行需要关注与数字人民币及其上下游账户相关的异常资金链,作为账户安全的第一道防线。有必要构建数字货币交易专题数据模型,涵盖客户身份、行为信息、风险状态、交易环境及关联关系,支持货币相关交易客户的识别,并构建一组基于用户画像、交易行为、一个可靠的风险评级系统等。

此外,金融机构还可以根据其掌握的货币交易账户数据,分析涉及银行卡的特征、充值账户、个人基本信息、关联方信息、内外标签信息及设备、手机号码、IP风险清单等,结合外部数据有效识别货币相关账户;确定交易用户进行通常的交易行为,常用设备,信任的环境,和时间根据他自己的说法,并使用机器学习模型做出可信的判断和识别的风险检测用户是否被偷了或没有他或她自己的交易。

本类更新

本类推荐

本类排行

本站所有站内信息仅供娱乐参考,不作任何商业用途,不以营利为目的,专注分享快乐,欢迎收藏本站!
所有信息均来自:百度一下(云顶集团沪ICP备15026535号-2